保険商品のご提案にあたって（権限明示）

1. 当社の取扱保険会社と保険募集人の権限について

当社はお客さまの満足度の向上のため、複数の生命保険会社、複数の損害保険会社と代理店委託契約を締結しています。

（1）生命保険会社（10社／順不同）

• 日本生命保険相互会社
• はなさく生命保険株式会社
• アクサ生命保険株式会社
• マニュライフ生命保険株式会社
• FWD生命保険株式会社
• メットライフ生命保険株式会社
• オリックス生命保険株式会社
• 第一ネオ生命保険株式会社（旧ネオファースト生命保険株式会社）
• エヌエヌ生命保険株式会社
• メディケア生命保険株式会社

（2）損害保険会社（2社）

• 損害保険ジャパン株式会社
• アクサ損害保険株式会社

2. 権限の明示

• 生命保険に関し当社は、お客さまと引受保険会社の保険契約締結の媒介を行うもので、告知受領権※や保険契約締結の代理権はありません。したがって、口頭でお話しいただいても告知いただいたことにはなりませんのでご注意ください。
• 損害保険に関し当社は、お申込みいただいた損害保険の媒介、または契約の締結代理権を有しています。（アクサ損害保険の取扱商品は損害保険の媒介業務となります。）

当社の取扱保険商品によっては、告知受領権を有する商品もあります。なお、お客さまに告知いただいた内容が事実と異なる場合には、ご契約が解除や無効となり、保険金をお支払いできないことがありますので、正しく告知いただきますようお願いいたします。

3. お客様への最適な保険提案と推奨保険会社について

当社では、お客様の多様なニーズにお応えし、最適な保険商品をご提案するために、推奨保険会社を選定しております。その選定にあたっては、金融庁が提唱する「顧客本位の業務運営に関する原則」を遵守し、透明性、公平性、利益相反への適切な対応を重視しています。

生命保険会社　推奨保険会社選定基準

当社内の選定において、保障内容・サービスの優位性を比較し、総合的判断により選定しております。

【主な選定理由】

• お客様のご要望を多く頂戴しており、そのご期待に添える利便性やサポート体制が維持・提供できる
• 特定保険商品（変額・外貨）において客観的に運用実績に信頼を持てる
• お客様のご要望により加入されている契約件数に基づいている

＊お客様のご要望が多いケース

• 「保障効率と資産形成機能のバランスが取れている」
• 「資産形成機能がある分、期待できる解約返戻率を要望する」＊各種リスクは了承の前提
• 「保険料が安く、保障効率が高い」
• 時代に合わせた保障がほしい（例：自由診療をカバーする保障等）

損害保険会社　推奨保険会社選定基準

当社内において、①ファイナンシャルアドバイザー毎の商品理解度、②事務精通度、③保険会社のサポート体制によってお客様に最大最適化のご提案とサポートが出来るものと判断し、推奨保険会社を選定しております。

【主な選定理由】

• 保険会社との強固なパートナーシップが構築されている＝各種連携においても迅速な対応・維持ができるものと判断しております。
• お客様のご要望によるものを中心としながらも、ファイナンシャルアドバイザーの商品理解度及び事務精通度が重なる上でお客様の最大最適化なサポートが実現できるものと考えております。

＊お客様のご要望が多いケース

• 「保険料が安く、補償としても最低限あるもの」
• 「分かりやすい商品内容、契約内容」
• 「ファイナンシャルアドバイザーが事故の際に的確にフォローしてくれること」

4. お客さまのご意向が、推奨保険会社と異なる場合

お客さまが、上記推奨保険会社と異なる特定の保険会社や保険商品のご希望をされる場合は、その旨をお申し付けください。当社取扱保険会社の範囲でお客さまのご意向に基づきご提案をさせていただきます。

5. 反社会的勢力に対する基本方針

当社は、市民社会の秩序や安全に脅威を与える反社会的勢力に対し、毅然とした姿勢で臨み、不当・不正な要求を断固拒絶するとともに、反社会的勢力との関係を遮断することに努め、公共の信頼を維持し、適切かつ健全な業務の遂行を確保します。反社会的勢力の関与が懸念される場合には、募集活動を中止します。

6. 共同募集に関する取扱について

①株式会社ヤマダデンキ

当社は「ヤマダ家計相談窓口」の提携代理店として、以下の取扱を行います。

【株式会社ヤマダデンキの募集役割】
ヤマダデンキ内店舗における家計相談アンケート（家計相談・資産形成）にて、個別相談のご意向に際し面談アポイントを取らせて頂いております。相談アンケートによっては、直接的な保険の見直しに図る意向把握を保険募集人より実施致します。

【当社の役割】
個別相談となった場合上記情報を踏まえ、当社のファイナンシャルアドバイザーが改めてご意向等を確認させて頂き、情報提供も踏まえ商品のご提案をさせて頂きます。

②共同募集保険代理店

【提携保険代理店】

• 株式会社Wizleap（マネーキャリア）
• SENライフエスコート株式会社

【共同募集代理店の募集役割】
WEBを中心としたアンケートやご相談（目的：資産形成・住宅相談・保険の見直し等全般）にて、個別相談のご意向に際し面談アポイントを取らせて頂いております。相談アンケートによっては、直接的な保険の見直しに図る意向把握を保険募集人より実施致します。

【当社の役割】
面談のご承諾となった場合上記情報を踏まえ、当社のファイナンシャルアドバイザーが改めてご意向等を確認させて頂き、情報提供も踏まえ商品のご提案をさせて頂きます。

7. 特定保険契約に関する適合性確認

変額保険・外貨建保険等の特定保険契約をご提案する際は、お客様の年齢・職業・財産状況・金融商品の取引経験・保険料原資の性格・加入目的等を確認し、適合性を判断します。高齢のお客様については、より厳格な確認・説明を行います。

8. 重要情報シート・損失補てん等の禁止

1. 変額保険等の募集に当たっては、重要情報シートにより重要な事項を明示します。
2. 深夜・早朝等の迷惑となる時間帯の勧誘、利益提供や損失補てんの約束等は行いません。

9. 契約の維持・保全

保険料の未納・失効防止のためのご案内・入金勧奨、契約内容のご確認など、契約の維持・保全にも努めます。

10. ご提案の記録について

ご意向の把握内容、ご提案・推奨の理由、重要事項のご説明内容等は、法令等に基づき記録・保存します。

11. お問い合わせ